用 QQQ（原型 1x）與 QLD（正二 2x）自 QLD 上市日起的真實日線資料，回測 4 種配置策略 × 3 種資金投入 共 12 種走法——包含 2008 金融海嘯、2020 COVID、2022 熊市三場大考。
433 ＝ 40% QQQ ＋ 30% QLD ＋ 30% 現金，設計上市場曝險 β≈1.0（0.4×1 + 0.3×2 = 1.0）。以下六條假設先攤開。
在再平衡日，把整個組合「歸位」到目標比 40 / 30 / 30——以當日總市值為基準，賣掉超配的、補進低配的。
433 的每月新資金，一律在每月第一個交易日按目標比 40 / 30 / 30 買進——不是隨行情比例。
期初單筆投入、時間權重報酬（不含後續投入）。對數刻度看清 20 年複利。
把 2006 起每一天當進場日、往後抱 10 年，算年化報酬——共 2,638 個重疊窗口。長條＝最差～最好，圓點＝平均。
距離前高的百分比。線在水下越久越深，代表越煎熬——這是「抱不抱得住」的真正考驗。
每一場崩盤，四種配置各跌多深。槓桿的代價在壞年份現形。
QLD 追的是「單日」2 倍。強趨勢多頭裡複利加成 > 耗損；但盤整/下跌年，每日重設會侵蝕報酬——2022 就是照妖鏡。
紅綠雙向色階。強多頭年（2009/2013/2019/2023）槓桿狂飆，但你得先扛過 2008 與 2022。
4 策略 × 3 種投入方式。期初 100 萬，每月再投入 2 萬 / 1 萬 / 不投。金額以名目「元」計（實質美元）。
等距 3D 柱陣：高度＝期末市值。滑鼠移上看數字。
每年底的累計投入本金、組合市值、累計損益與報酬倍數（負損益＝當年市值低於已投入本金）。